С 1 июля 2025 года в России вступили в силу существенные изменения в правилах перевода денег, которые затрагивают всех, кто привык расплачиваться «по номеру карты». Особенно это важно для тех, кто осуществляет крупные покупки, такие как квартиры, автомобили и бытовая техника. Эксперты рекомендуют соблюдать осторожность, так как несанкционированные переводы могут привести к блокировке средств, запросам со стороны налоговых служб и даже штрафам.
Что изменилось в правилах?
Новые правила требуют от банков более строгого контроля за переводами, что стало особенно актуально для финансовых операций между частными лицами. Вот основные аспекты:
- Посиление контроля со стороны налоговой службы: Банки обязаны предоставлять налоговикам полную информацию о транзакциях, включая личные переводы.
- Активация Росфинмониторинга: Это ведомство теперь может временно блокировать транзакции без суда, если они выглядят подозрительно, даже если суммы не превышают 20 тысяч рублей.
- Повышенное внимание к частным переводам: Частые или крупные переводы могут вызвать подозрения, и банк обязан сообщить об этом в контролирующие органы.
Почему такие изменения важны?
Новые правила могут привести к тому, что привычная практика переводов с карты на карту станет рискованной. К основным рискам следует отнести:
- Возможность блокировки перевода или даже всей карты банковским учреждением.
- Запросы от налоговой службы, требующей пояснения по крупным транзакциям.
- Риск штрафов и налоговых перерасчётов в случае непредставления документов, подтверждающих законность перевода.
Что делать, чтобы избежать проблем?
Для безопасности своих средств и избегания конфликтов с финансовыми учреждениями эксперты советуют следующее:
- Оформляйте сделки официально: При крупных покупках, таких как машина или квартира, следует использовать договоры и банковские сервисы безопасной сделки.
- Документируйте все операции: Даже небольшие переводы лучше оформлять расписками, особенно если сумма превышает 50–100 тысяч рублей.
- Избегайте частых поступлений: Регулярные переводы от одних и тех же лиц могут выглядеть как доход и заинтересовать налоговую.
