Шум вокруг крупных снятий часто начинается с простого впечатления: деньги вернулись на свет, и тут же возникают вопросы, откуда они взялись. В реальности банк может потребовать документы, подтверждающие легальность происхождения средств, прежде чем выдать крупную сумму наличными.
Позицию банка поддержали суды: если подтверждение происхождения не представлено, выдача наличных по вкладу может быть ограничена. Верховный суд указал, что именно правомерность происхождения денег становится ключом к принятию решения в таких случаях.
Как развивался спор по делу
Крупная сумма на депозите привела к запросу документов и разъяснений по назначению операции. Представленные материалы оказались недостаточными: договор с непроверенной компанией и отсутствие платежных документов. В результате банк отказал в выдаче наличных, предложив вернуть средства по месту их поступления.
Чтобы обойти ограничения, клиент пытался открыть новые вклады и позже снова запросить выплату наличными. Судебные инстанции подтвердили законность действий банка: документы не подтверждали происхождение средств, а временное размещение сомнительных средств не меняло их правовой природы.
Итог по суду
Суды пришли к выводу: банк имел право требовать документы и отказал в выдаче наличных. Проценты по вкладу были выплачены, штрафы не начислялись, и претензии обоснованности действий банка отклонены. Верховный суд отметил, что ограничения касались именно наличной выдачи; безналичные переводы оставались доступными.
